<匯港通訊> 花旗發表研究報告,將平安保險(02318)目標價由104元輕微下調0.96%至103元, 維持「買入」評級。

報告表示,第3季淨利潤增長8%至344億元人民幣,基本符合預期,儘管預計市場對第3季業績反應負面,對平安股價產生負面影響,但認為業務將在下半年達到低谷,預計2021年將進入一個拐點,開始看到有意義的復蘇。

報告表示,平保第3季度業績好壞參半,由於肺炎疫情,大型活動仍然受到限制,面對面的會議尚未恢復到疫前的水平;因此長期保障產品業務持續受到負面影響,公司為應對轉換了產品策略和推出低利潤產品,新業務價值從上半年跌24%,第3季進一步放緩至跌33%,並符合該行預期。

該行表示,第3季代理人數按季跌8%至105萬人。該公司希望看到2021年代理業務規模的溫和增長
,同時重申公司對代理商質量和收入的重視。展望未來,平保將從11月1日開始開展其快速啟動,分為兩個階段,重點放在短期儲蓄;然後至12月12日關注長期防護產品。該行同時下調了新業務價值增長預測。(EC)
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